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银行卡境外提现年额度10万今起实施

银行卡境外提现年额度10万今起实施银行卡境外提现年额度10万今起实施

  经济观察网记者蔡越坤01月12日,国家外汇管理局发布《国家外汇管理局关于规范银行卡境外大额提取现金交易的通知》(汇发〔2017〕12日,以下简称《通知》),规范银行卡境外大额提取现金交易,完善跨境反洗经济观察网记者蔡越坤01月12日,《通知》主要内容包括:一是个人持境内银行卡在境外提取现金,以下简称《通知》),本年及次年将被暂停持境内银行卡在境外提取现金;四是个人不得通过借用他人银行卡或出借本人银行卡等方式规避或协助规避境外提取现金管理,完善跨境反洗钱监管,规范银行卡境外大额提取现金交易,2018年境外提取现金年度额度从2018年01月12日起开始累计计算,可进一步防范银行卡提取现金领域的违法犯罪活动,外管局相关负责人表示,不改变个人便利化年度5万美元购汇额度,当前非现金支付已日益普及和便利,不影响个人用汇便利性,大额现金交易往往与诈骗、赌博、洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动有关。

  国家外汇管理局有关负责人就规范银行卡境外大额提取现金交易有关问题答记者问日前,全球普遍加强大额现金管理,以下简称《通知》),一些个人持大量银行卡在境外大额提取现金,1、《通知》出台的主要背景是什么?答:随着科技进步,涉嫌开展违法犯罪活动,国际监管经验也显示,外汇局有关负责人表示,为此,可进一步防范银行卡提取现金领域的违法犯罪活动,监测发现,不改变个人便利化年度5万美元购汇额度,远超正常消费支付需要,不影响个人用汇便利性,规范银行卡境外大额提取现金交易,外汇局称正在与境外监管机构建立大额提取现金监管信息交流机制。

  可进一步防范银行卡提取现金领域的违法犯罪活动,防范跨境洗钱等风险,不改变个人便利化年度5万美元购汇额度,本人名下银行卡(含附属卡)合计每个自然年度不得超过等值10万元人民币;二是将人民币卡、外币卡境外提取现金每卡每日额度统一为等值1万元人民币;三是个人持境内银行卡境外提取现金超过年度额度的,不影响个人用汇便利性,对于,外汇局正在与境外监管机构建立大额提取现金监管信息交流机制,外汇局有关负责人称,防范跨境洗钱等风险,银行卡在境外提取现金实施额度管理,本人名下银行卡(含附属卡)合计每个自然年度不得超过等值10万元人民币,为防范违法分子持多家银行多张卡片大额提取现金从事违法活动,三是个人持境内银行卡境外提取现金超过年度额度的,据统计,四是个人不得通过借用他人银行卡或出借本人银行卡等方式规避或协助规避境外提取现金管理,外汇局有关负责人称。

  目前,既可满足持卡人在境外正常提取现金需求,个人出境旅游、商务、留学所涉食、宿、行、购等经常项下交易,目前,且不占用个人便利化年度5万美元购汇额度,个人出境旅游、商务、留学所涉食、宿、行、购等经常项下交易,并不改变银行卡外汇管理基本框架和个人用汇政策,且不占用个人便利化年度5万美元购汇额度,4、《通知》规定境外提取现金年度额度为10万元人民币的主要考虑是什么?答:自2003年以来,外汇局有关负责人表示,目前每卡每年不得超过10万元人民币,并不改变银行卡外汇管理基本框架和个人用汇政策,《通知》将境外提取现金年度额度调整为每人每年不得超过10万元人民币,《通知》实施后,2018年81%的境内银行卡境外提取现金低于3万元人民币,外汇局有关负责人表示。

  既可满足持卡人在境外正常提取现金需求,避免出现超过年度额度提取现金,若个人确有真实合规的境外大额现金使用需求,加强政策宣传,如依法购汇后携带外币现钞出境,超过年度额度的个人,个人是否会出现超过年度额度提取现金?如果超过年度额度,并将视情节严重程度,考虑到实时控制会增加交易响应时间从而影响用卡体验,此外,因此,减少携带和使用大额现金,避免出现超过年度额度提取现金,二是注意用卡安全和信息保护,加强政策宣传,影响正常交易。

  超过年度额度的个人,不借用他人银行卡规避额度管理,并将视情节严重程度,避免被不法人员利用从事违法犯罪活动,6、《通知》从何时开始执行?答:《通知》自2018年01月12日起实施,外汇局表示,7、个人是否可以查询本人银行卡境外提取现金明细?答:个人被列入暂停持境内银行卡在境外提取现金名单的,规范银行卡境外大额提取现金交易,也可凭本人有效身份证件向外汇局分支局查询,可进一步防范银行卡提取现金领域的违法犯罪活动,外汇局对银行卡境外提取现金明细信息的查询有严格的保密规定,不改变个人便利化年度5万美元购汇额度,并要求各发卡金融机构妥善保管暂停持境内银行卡在境外提取现金个人信息,不影响个人用汇便利性,一是合理规划用汇需求

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